A lei de Sutton e a segurança das trocas de criptocorrência

Dave Balter Blocked Unblock Seguir Seguindo 1º de maio de 2018 Willie Sutton, ladrão de banco infame

À medida que os investidores se tornam mais interessados em criptocorrências, locais de negociação estão surgindo à esquerda e à direita.

Mas estas trocas são seguras?

Considere sempre o óbvio

Quando um repórter perguntou ao gângster infame Willie Sutton por que ele roubou bancos, ele supostamente brincou, “porque é onde está o dinheiro”.

Quase um século após seu início criminoso, a "Lei de Sutton" perdura, usada nas escolas de medicina para lembrar os alunos de uma coisa ao fazer diagnósticos: sempre considere o óbvio.

Willie Sutton pode ser incapaz de compreender o recente surgimento de criptomoedas, mas se hoje estiver vivo, certamente sentiria o cheiro de uma oportunidade: 1.500 novas moedas, pouco compreendidas pelas autoridades legais, que podem ser convertidas em dólares reais?

Sutton estaria aperfeiçoando suas habilidades de codificação em hackathons em pouco tempo.

À medida que mais investidores entram nas águas criptografadas, a ameaça de hacks, roubos e violações de dados continua sendo real, especialmente para aqueles que buscam locais de terceiros para comprar e vender criptomoedas.

Mas se esses locais são alvo de fraude e roubo, como um investidor pode confiar que as trocas não estão nadando com criminosos?

A História Curta e Acidentada das Trocas de Criptografia

Olhando para a curta história das criptomoedas, é fácil entender o nervosismo em relação às trocas criptográficas. Na verdade, um começo mais desastroso para a compra e venda desses ativos não poderia ter sido melhor roteirizado.

Em 2014, quando grandes agências de notícias começaram a cobrir regularmente o desenvolvimento de criptomoedas, a primeira troca de bitcoin para negociar volumes significativos, Mt Gox , declarou falência depois que 850.000 BTCs desapareceram (aproximadamente US $ 7 bilhões hoje).

O alegado roubo foi agravado por várias coisas, incluindo protocolos de segurança pouco sofisticados, gestão extremamente negligente e quase zero transparência. Os funcionários do Mt Gox não tinham absolutamente nenhuma ideia de como fazer uma troca.

Certo ou errado, as reverberações do Mt Gox continuam a manchar os mercados de criptografia, desencorajando muitos dos cripto-curiosos a participar. E hacks mais recentes – o Bitstamp em 2015, o Bitfinex em 2016 e o roubo do Coinsecure deste ano – deram aos indivíduos e instituições muitas razões para permanecerem cautelosos quanto à confiança de terceiros ao investirem nessa tecnologia emergente.

Hoje, no entanto, as trocas de criptografia estão lentamente se arrastando em meio às dores do crescimento, trabalhando para encontrar maneiras de lidar com questões de transparência, volatilidade e liquidez. Para as bolsas mais conceituadas, o desenvolvimento de medidas de segurança mais robustas é a prioridade mais urgente.

The Crypto Exchange Lay da Terra

Existem mais de 100 (e contando) locais de negociação de criptografia, geralmente abrangidos por duas categorias: os que oferecem negociação direta peer-to-peer (uma troca descentralizada ) e aqueles que atuam como corretores intermediários.

Os maiores dos EUA – Kraken , Bittrex e GDAX – respondem por um quarto de todo o volume diário de criptomoeda.

Troca de Criptografia

Essas entidades – às vezes erroneamente rotuladas como não regulamentadas – estão sujeitas a muitas regras dos EUA, incluindo regulamentações aplicáveis relacionadas à negociação de valores mobiliários, transmissão de dinheiro e outras medidas de proteção do consumidor.

É importante ressaltar que as trocas estão sujeitas às disposições de prevenção de fraude e lavagem de dinheiro da Lei de Segredos do Banco e da Lei PATRIOT.

As incertezas regulatórias e o desejo de proteger os ativos dos clientes (e fornecer uma alternativa segura para algumas das transações noturnas) levaram muitas bolsas de valores intermediárias a adotar uma abordagem cautelosa e moderada para o comércio de criptografia.

Um exemplo é o GDAX da Coinbase, que emprega uma abordagem mais conservadora do que a maioria. O local só suporta criptomoedas mais líquidas (BTC, BCH, ETH e LTC) e não permite transações com margem ou derivativos. Quase um em cada cinco funcionários da Coinbase trabalha em conformidade, o que não é apenas uma proporção que ultrapassa os bancos mais regulamentados, mas também um sinal de seriedade regulatória e foco na segurança que está surgindo entre as bolsas de crédito.

À medida que a liquidez melhora e a concorrência no mercado ajuda a eliminar os maus atores, as bolsas tradicionais estão respondendo para atender às necessidades dos investidores em criptografia.

A decisão do CME Group e da CBOE no ano passado de oferecer produtos futuros de bitcoin significa que a mesma supervisão e regras para a negociação de contratos futuros de commodities agora é aplicada aos futuros de bitcoin. Enquanto uma parte estreita do mercado global, os futuros de criptomoeda podem apresentar uma abordagem mais segura, menos propensa a fraudes, para negociar esses ativos. Só o tempo dirá, mas o progresso está sendo feito.

Como encontrar o amor em trocas de criptografia

Sem dúvida, a crescente popularidade dos ativos de criptografia continuará a atrair investidores de todos os tipos: os tecnólogos, os idealistas e até mesmo os oportunistas criminosos. Mas só porque algumas dessas trocas são alvos de vigaristas, não significa que seja inseguro negociar criptomoedas.

Então, como você, como investidor, deve abordar a avaliação de uma troca?

Para começar, pense em que tipo de negociação você deseja fazer, levando em consideração seu nível de especialização com a negociação de outros ativos. Talvez você seja um indivíduo avesso ao risco, simplesmente olhando para comprar e vender bitcoin, ou talvez você represente uma instituição que procura se proteger do risco através da venda a descoberto e margem de negociação de várias moedas diferentes. Seus objetivos comerciais devem ser um fator importante na escolha de como participar desses mercados.

Independentemente do tipo de investimento que você planeja fazer, a avaliação de uma troca deve envolver o mesmo tipo de diligência que você usaria ao escolher um banco, uma corretora ou qualquer outra entidade que manuseie seus investimentos.

Além da consideração de taxas e taxas de câmbio variadas, coisas como uma equipe experiente, protocolos claros de segurança cibernética e atenção à conformidade regulatória devem ser de suma importância.

Qualquer troca séria deve estar disposta a demonstrar um histórico suficiente e transparência de processo para lhe dar confiança de que você não está ajudando a financiar um esquema de pirâmide. E, embora a maioria das trocas exija a verificação de ID – algumas agora solicitam várias camadas de verificação – considere sempre os riscos de investir em um local que não exija um ID (eles existem).

À medida que as apostas aumentarem, os locais de negociação de criptografia continuarão a encontrar novas maneiras de proteger ativos. Muitos estão adotando o “armazenamento a frio” para criptomoedas, uma abordagem offline que utiliza criptografia, cofres geograficamente dispersos e até mesmo backups em papel. Apesar dessas medidas, você deve sempre ter cuidado ao deixar grandes quantidades de ativos de criptografia com qualquer local de negociação.

No final do dia, investir em qualquer classe de ativos irá – e deve – envolver tomar as precauções necessárias para proteger seu dinheiro.

E como a Lei de Sutton aconselha, é importante lembrar o óbvio – os criminosos sempre seguirão o dinheiro, seja em bancos ou em uma blockchain.