Ethereum passará Bitcoin em 2018: meu portfólio de investimentos em criptografia

Nos últimos dias, muitos perguntaram sobre minha estratégia de investimento e mix de portfólio depois de escrever o 95Percent ‘s: Blockchain Technology .

Depois de muita deliberação, nesta publicação, decidi dividir minhas participações com você. Talvez mais importante, eu também decidi compartilhar minha filosofia subjacente. Como lembrete, não sei nada. Nada disso deve ser interpretado como conselho de investimento, e você deve fazer sua própria pesquisa antes de fazer qualquer investimento. Eu ficaria financeiramente bom se eu perder todo o meu dinheiro investido: você deveria ter certeza de que poderia sobreviver a uma perda total antes de investir qualquer fundo.

Mas o suficiente disso, como você deve se aproximar de investir em criptografia? Primeiro, eu defendo a criação de seus próprios princípios de investimento. Os princípios também são um aspecto crucial do processo de gerenciamento de produtos. Eu recomendo criar princípios antes de mergulhar em qualquer negócio, projeto ou problema.

Por que escrevemos princípios?

  • Os princípios são usados ??para tomar decisões difíceis
  • Cada princípio expressa o conflito decorrente de duas (ou mais) filosofias concorrentes
  • Cada princípio finalmente demonstra preferência por uma filosofia sobre os outros

A maioria das pessoas tem suas próprias filosofias e preferências, mas elas não as anotam. Escrevê-los é crucial porque cristaliza seu pensamento. Os princípios são úteis quando os tempos são bons e indispensáveis ??quando as coisas ficam difíceis. Você deve debater seus princípios com muita família, amigos e você mesmo. Abaixo compartilho cinco dos meus princípios de investimento em criptografia:

Os princípios da Cryptocurrency de Jason [janeiro de 2018]

1) Priorizarei os investimentos na plataforma (pense Ethereum) sobre os investimentos na aplicação (pense Dash). Escalas de infra-estrutura fortes e mudanças no mundo. Os aplicativos bem-sucedidos são difíceis de prever e não são estáveis ??ao longo do tempo. As plataformas melhoram a mudança das necessidades dos clientes.

2) Escolheremos cryptocurrencies com a adoção do usuário e foco forte na adoção do usuário em criptografia com a mais recente tecnologia ou os mais lindos whitepapers.

3) Eu tomarei a visão super-longa. Vou priorizar a cryptocurrency que tem o potencial de ser trilhões de dólares empresas e vai ficar longe de moedas com mais barreiras à adoção generalizada. Se uma cryptocurrency provavelmente não será usada em massa, não vou comprá-la. Eu investigo em fundamentos não apenas na opinião pública.

4) Eu valorizarei muito os sinais no mercado, especialmente os sinais de entidades com informações privilegiadas e grandes posições de investimento – potencialmente até mesmo minha própria análise.

5) Eu valorizo ??cryptocurrencies que demonstram a capacidade de mudar de direção, pivotam rapidamente e tomam decisões sobre cryptocurrencies que enfatizam status quo, tradição e movendo-se com sabedoria, mas lentamente. Eu reconheço que isso é em parte uma função de estrutura e liderança da equipe.

Depois de trabalhar minuciosamente com meus princípios, eu pesquisei muitos criptoquenos disponíveis hoje. Com base na minha filosofia de investimento pessoal e nesta pesquisa, fiz vários investimentos no último mês. Aqui estão as minhas posições a partir de 11 de janeiro de 2018:

Carteira de criptografia de Jason * a partir de 11 de janeiro de 2018:

  • Ethereum: 50%
  • Stellar: 20%
  • Neo: 20%
  • Rede de solicitação: 10%

* Eu arredou esses números para torná-los mais bonitos.

Ethereum: 50%

Como escrevemos na Blockchain Technology : “A tecnologia Blockchain cria redes de informação. A regra fundamental das redes é que quando uma nova pessoa se junta a qualquer rede, a rede se torna exponencialmente mais valiosa. Como corolário, cada vez que outra pessoa se junta a uma rede amplamente utilizada, torna-se exponencialmente mais difícil para as redes concorrentes oferecerem valor similar às pessoas. Você usa o Facebook porque todos os seus amigos estão na plataforma. Você é menos propenso a usar uma nova rede social porque alguns dos seus amigos estariam nela. Como resultado, as redes tendem a produzir mercados de conquistadores. Facebook, WeChat e alguns outros negócios, por exemplo, dominam o espaço de redes sociais. Nós esperamos um resultado similar para todos os ganhos para a tecnologia blockchain. Até agora, os fundadores criaram muitas centenas de moedas digitais. Eles criarão milhares mais nos próximos anos. Esperamos que um punhado dessas moedas digitais passe com sucesso no cenário global, enquanto a grande maioria dessas moedas acabará por se tornar sem valor “.

Amazon é uma plataforma. O Facebook é uma plataforma. As plataformas dominam a internet. Como vimos da criação da Ethereum da Plataforma Inicial de Moedas (ICO), as moedas de plataforma dominarão também a moeda da cadeia de blocos. Veremos muitos cryptocoins reposicionando-se como moedas de plataforma, especialmente a partir do segundo semestre de 2018 e em 2019, quando muitas moedas menores e mais nicho começam a disparar. Com base na minha pesquisa, Ethereum está atualmente melhor posicionado para ganhar a guerra da plataforma. Puro e simples. Eu posso mudar minha visão nos próximos meses ou trimestres, mas agora Ethereum obtém a maior parte do meu dinheiro.

Stellar: 20%

Stellar é uma plataforma que quer tornar muito fácil para as empresas a ICO (versus usando Ethereum). Stellar é ultra-focado neste caso de uso, mas está tudo bem, porque este caso de uso é enorme.

Novamente, por tecnologia Blockchain , “a tecnologia [blockchain] também pode tornar os ativos do mundo físico mais líquidos (mais fáceis de vender e comprar) tornando-os mais redutíveis. Em outras palavras, o bloqueio melhor facilita a propriedade dos ativos em várias pessoas … enquanto as mega-empresas (por exemplo, a Amazon, a AirBnB) construíram com sucesso seus próprios mercados digitais no passado, o blockchain fornece o disponível para todos, criando confiança, infra-estrutura financeira de baixo custo através de contratos inteligentes, transações seguras e um registro oficial de autoridade [quase qualquer um] … Ao contrário dos sites de financiamento de multidões como o Kickstarter, onde os primeiros apoiadores recebem apenas um produto ou serviço, as ICOs permitem que as entidades realmente façam parte de idéias significativas “.

A tokenização de ativos via blockchain vai mudar o mundo. Até agora, este caso de uso é o único que Ethereum provou que pode resolver e acho possível que Stellar come alguma torta de Ethereum: estou observando Stellar cuidadosamente. Stellar concentra-se na usabilidade (pense: MVP) em vez de extensibilidade (pense: recursos inúteis). O fundador começou o Monte. GOX e criou o quadro inicial para Ripple. Stellar é apoiado pela Stripe e tem suporte de melhores assessores em tecnologia.

Neo: 20%

Ao longo da última década, a China deixou claro que eles querem construir suas próprias soluções para problemas mundiais. Espero que essa tendência continue no mundo dos blocos e espere pelo menos um paradigma da plataforma de duopólio (pelo menos uma grande plataforma de contratos inteligentes para o Ocidente e pelo menos uma plataforma de contrato inteligente para o Oriente).

Rede de solicitação: 10%

Request Network é uma plataforma especificamente focada no espaço de pagamentos (construído em cima do Ethereum). Embora o tamanho da tokenização do espaço dos ativos (por exemplo, ICO) seja quase incalculável, o espaço de pagamentos permanece enorme. Request Network é uma grande aposta em equipe. Como líder de produto, valorizo ??bastante a organização da equipe. Estudei os principais desenvolvedores de muitas das principais moedas de cadeias de blocos e acho que a maioria dos projetos está sendo executada relativamente mal em comparação com projetos de desenvolvimento de software mais tradicionais hoje (em parte, uma função de descentralização de equipes de cadeias de blocos). Muitas equipes não têm visões atualizadas ou planos de projetos e, como resultado, perdem prazos e parecem priorizar coisas que ninguém quer. A Rede de Pedidos parece-me mais ágil, capaz de girar rapidamente e implacavelmente focada no crescimento do usuário e na experiência do cliente. (Eu adoro as atualizações quinzenais). Eu também valorizo ??imensamente seu tempo em YCombinator , a principal incubadora de inicialização do mundo.

Como o mundo de inicialização do pré-bloqueio, o feedback dos clientes da vida real é tudo. Quero uma equipe desesperada para colocar sua moeda no mercado. A partir daí, eles podem interagir com clientes reais e, em seguida, fazer mudanças técnicas que provavelmente levarão a melhorias significativas para clientes reais.

Criptocoínas principais, NÃO ESTOU investido em:

Bitcoin

Na minha opinião, um enorme marco para a tecnologia blockchain será afastar-se da Hegemonia Bitcoin. Neste momento, o mercado de criptografia como um todo está psicologicamente entrelaçado com o Bitcoin. Quando o Bitcoin despenca, o mercado despenca, embora tenhamos sinais de mudança nas últimas semanas. Em 2018, eu prevejo que Ethereum (ou outra plataforma) superará o Bitcoin. O mercado de criptografia finalmente se detentará de Bitcoin.

Não encontro argumentos pro-Bitcoin particularmente fortes. Inicialmente, a Bitcoin viu inicialmente um monte de sucesso ajudando as entidades a realizar transações discretas (pense: Silk Road ). Atualmente, porém, o Bitcoin não é particularmente útil no espaço de pagamentos (lento, caro e sem foco): é improvável que a moeda digital se ajude à adoção generalizada dos usuários para pagamentos. Bitcoin também não pode ajudar com as ICOs: não é uma plataforma. Talvez o mais preocupante, do ponto de vista do desenvolvimento, a Bitcoin se move lentamente, dividiu a liderança e não pratica o desenvolvimento orientado pelo usuário (pelo menos em comparação com outras moedas digitais). Os proponentes citam essas características como vantagens e argumentam que a Bitcoin é uma loja de valor.

Nós criamos o papel da moeda digital como uma loja de valor na tecnologia Blockchain : “A tecnologia Blockchain também tem potencial para fornecer uma nova loja independente de valor. Hoje, a loja independente clássica de valor, ouro, é parcialmente valiosa porque os seres humanos decidiram valorizá-la independentemente dos estados-nação (por exemplo, Canadá) ou alianças nacionais (por exemplo, a União Européia) ao contrário de outras moedas convencionais (por exemplo, Estados Unidos O dólar está intimamente ligado ao sucesso dos Estados Unidos da América). O ouro é geralmente inversamente correlacionado com o dólar dos EUA: em outras palavras, o ouro atua como hedge contra o atual sistema financeiro global. Como o ouro é difícil de armazenar – pesado, relativamente inseguro – as moedas de cadeias digitais representam uma alternativa atrativa. Se as moedas digitais se tornam mais estáveis ??ao longo do tempo (atualmente, elas são extremamente voláteis), elas podem um dia aumentar ou complementar recursos como o ouro “.

O problema é que ninguém usa Bitcoin como uma loja estável de valor hoje. Além disso, o Bitcoin está relativamente não correlacionado com o dólar dos EUA, portanto não atua como uma cobertura especialmente útil. Em última análise, penso que as moedas digitais serão uma forte reserva de valores, mas isso está longe, bem abaixo da estrada. Naquele momento, acho que outras criptocoínas são tão prováveis ??ou mais propensas a atuar como uma loja global de valores em comparação com o Bitcoin.

Eu ainda argumentava que a maior e mais imediata loja de oportunidades de valor é ” ajudar as entidades a comprarem o sistema financeiro global em primeiro lugar. Nos países em desenvolvimento, por exemplo, muitas entidades estão ansiosas para transferir moedas locais e instáveis ??para moedas estáveis, como o dólar dos EUA para proteger melhor suas riquezas. Como o dólar dos EUA hoje, as moedas apoiadas por blocos que facilitam as transações mundiais amanhã também funcionarão como uma reserva de valor. As entidades irão investir nessas moedas como hoje o dólar americano. Como resultado, as mesmas moedas baseadas em cadeias de blocos que adotam a adoção popular para pagamentos também são susceptíveis de obter a adoção mainstream como lojas de valor. “ Seremos para sempre devedores a Bitcoin, mas 2018 marcará Ethereum passando Bitcoin, o mercado caindo e, em seguida, em última análise, é mais forte do que antes. A idade da plataforma Blockchain está começando.

Criptocoína centrada na privacidade

Enquanto as transações privadas totalmente anônimas são um grande caso de uso de cadeias de blocos, as moedas que enfatizam a privacidade terão dificuldade em adotar em massa a longo prazo. Espero que as moedas centradas na privacidade tenham o peso do escrutínio e da regulamentação do governo inicial. Eu escolho fazer meus investimentos no lado mais público do movimento blockchain. Dito isto, Monero seria a minha escolha atual no espaço de moeda digital centrado na privacidade.

Ondulação

Como escrevemos na Blockchain Technology: “no curto prazo, as soluções de bloqueio parcial [como Ripple] tornar-se-ão comuns. Já, as instituições financeiras estão criando suas próprias redes privadas de blocos e produzindo uma moeda digital. As instituições participantes atuam como nós na cadeia de blocos e têm visibilidade de todas as transações no ledger digital compartilhado “.

Eu gosto de Ripple, e particularmente o foco em obter clientes. Como muitos outros, no entanto, estou preocupado com a diferença entre o altamente valioso protocolo Ripple Payment e o XRP como veículo de investimento. Eu também vejo o desenvolvimento de blocos internos das grandes instituições como uma competição significativa.

obrigado

Espero que minha perspectiva seja útil. Se eu o ajudasse a cristalizar seu próprio pensamento, eu apreciaria muito uma pequena doação à minha carteira Ethereum.

  • Carteira Ethereum: 0x81ff5029a05ce15c3b6d6e27c7d89a7c30ecaf32

Ou simplesmente aplaude muito =)

Novamente, isso não é um conselho de investimento. Eu reajuste meu portfólio constantemente com base em novas informações e poderia ter um conjunto de investimentos completamente diferente amanhã. É preciso ter cuidado para não ser afetado pelo custo afundado ou pelo medo de perder os preconceitos – e se esforçar para agir o mais objetivamente possível. Boa sorte.