Investir na inovação blockchain: uma introdução

Fonte: Pixabay

O recente aumento da popularidade dos métodos de financiamento alternativos permitidos pela tecnologia blockchain – o que foi apelidado de “mania ICO” na mídia – possibilita que indivíduos com capital limitado acessem o jardim de veículos de investimento, que anteriormente era amovível, que potencialmente oferece capital de risco – como retornos. Muitos legitiram avisar que o mercado está superaquecido e que as abordagens atuais para financiamento simbólico ainda são muito limitadas, mas neste momento, as vendas simbólicas precisam ser reconhecidas como uma força disruptiva em capital de risco e finanças. Mas a enorme quantidade de novos projetos, com vendas de token múltiplas a cada semana, e o incrível ritmo de inovação no setor tornam extremamente difícil não estar completamente sobrecarregado.

Existem muitas ferramentas de avaliação úteis, que devem ser consideradas como uma visão geral dos aspectos a serem considerados antes de investir em um determinado projeto / token ( aqui é uma estrutura de due diligence com base na multidão e aqui você encontrará a estrutura de avaliação de Chris Burniske ). No entanto, antes de mergulhar nos detalhes nitty-gritty, o influxo enorme de projetos precisa ser filtrado de acordo com hipóteses de investimento concreto. A hipótese de investimento é um conjunto de previsões sobre o futuro, com base em certas premissas, com o objetivo de gerar retornos investindo em oportunidades alinhadas com elas. Eles são úteis para estimular sua consciência a notar oportunidades de investimento interessantes quando você se deparar com eles e ajudá-lo a construir um portfólio mais focado com boas razões por trás de seus investimentos, dando-lhe a confiança para o HODL em momentos difíceis. Estou assumindo uma abordagem de investimento de alto risco, a longo prazo, orientada para a tecnologia, semelhante ao capital de risco para os fins desta publicação.

Uma abordagem é analisar os fundamentos como ponto de partida: quais inovações a tecnologia habilita?

Como Andreas Antonopoulos escreveu corretamente , se você pode substituir “blockchain” por “banco de dados” e a brochura ainda lê o mesmo, isso não é um bom sinal. Em vez disso, é mais interessante se a proposta de valor central do projeto é derivada diretamente das propriedades inovadoras de blockchains.

Esta publicação reflete em algumas áreas- chave de inovação no espaço de criptografia que pode levar a diferentes hipóteses de investimento e ilustra com exemplos de projetos atuais. Vamos analisar as diferentes capacidades inovadoras de blockchains e contratos inteligentes, um por um, e ver como eles podem levar a diferentes especulações sobre o futuro. A maioria dessas inovações só são aplicáveis ??de forma muito limitada a partir de agora, mas o exercício é pensar sobre como o futuro pode se parecer se as limitações atuais possam ser superadas.

Por favor, note que as considerações estratégicas por si só não vão fazer um projeto bem sucedido, mas outros fatores como o tempo, a equipe e a execução são muitas vezes cruciais no final (não há como evitar a devida diligência). Estas são minhas próprias reflexões especulativas que não se destinam a conselhos de investimento. Significa como uma contribuição de uma perspectiva estratégica baseada em inovação que pode ajudá-lo a projetar suas próprias hipóteses sobre o espaço e tomar decisões de investimento mais confiantes. Ele também pode ser lido como uma introdução ao cryptoland e como uma visão otimista sobre o que poderia sair desse espaço no futuro.

Capacidades de blockchains:

B lockchains são livros de contabilidade distribuídos que permitem a troca de valor entre as partes que não conhecem nem confiam umas nas outras. Eles monitoram de forma confiável o estado dessas interações, mantendo consistência em todo o banco de dados e fornecendo garantias de segurança informacional. Por exemplo, a maioria das cadeias de cadastro garante que nenhuma das partes podem fazer mudanças secretas no livro de contas compartilhado, que as informações armazenadas nele permanecem permanentemente e que todos seguem as mesmas regras. As propriedades e capacidades interessantes das cadeias de bloqueio são o que leva ao seu potencial disruptivo. Como eles geralmente se sobrepõem e confiam um no outro, as categorizações feitas não são claras e certamente não exaustivas. Estamos principalmente falando de cadeias de bloqueio público, porque as características mais poderosas são derivadas diretamente da abertura desses sistemas e, portanto, geralmente não possuem bloqueios de permissão (corporativos ou sindicados).

Fonte: strategy-business.com

Descentralização e desintermediação

Até agora, uma hipótese de investimento VC bem sucedida foi investir em redes centralizadas , porque a única maneira de permitir que muitos atores se envolvam em uma única plataforma na atual arquitetura cliente-servidor da web é ter um facilitador centralizado no controle da plataforma. Este poderoso intermediário pode, então, impor custos de transação ou extrair uma grande parte do valor criado na plataforma (por exemplo, dados do usuário).

A combinação de criptografia e incentivos econômicos permite pela primeira vez construir redes complexas de colaboração e interação sem a necessidade de um terceiro confiável.

Se as mesmas funcionalidades que nas plataformas existentes (onde diferentes partes interagem e algum tipo de valor é criado) podem ser realizadas com uma arquitetura descentralizada, o custo de usar a rede pode ser reduzido drasticamente, ignorando esse intermediário central. E se a solução atual é gratuita (por exemplo, redes sociais), os usuários podem ser pagos para usá-lo (por exemplo, Steemit ) – isso foi chamado de modelos melhores do que livres .

Além do custo reduzido, alguns ainda esperam um aumento na qualidade dessas plataformas: porque muitas vezes não há necessidade de “rentabilizar” na economia de token e porque os usuários (como titulares de token) têm sua opinião (não apenas investidores) a experiência do usuário pode ser potencialmente superior (sem anúncios irritantes, pop-ups, conteúdo patrocinado).

Um investidor que achar essa linha de pensamento convincente procuraria sistematicamente sistemas baseados em cadeias de blocos que ofereçam funcionalidades iguais ou superiores sem intermediário. Então, para casos de uso de pagamento, exemplos seriam Bitcoin, Litecoin, Dash e outras criptografia clássicas. Alguns empreendimentos que tentam trazer os benefícios da descentralização aos empréstimos peer-to-peer são ETHlend , Ripio e Bloom . Projetos como OpenANX , Airswap e 0x estão tentando construir trocas descentralizadas. Na esfera social também temos Leeroy , Indorse e Akasha . Token de atenção básica e AdEx tentam renovar o setor de propaganda. Para o comércio eletrônico, há Open Bazaar . Mesmo a nuvem está sendo desintermedia com Golem e SONM para computação, e Filecoin , Storj e Sia para armazenamento. Outra abordagem seria investir em ecossistemas que visem ser uma fábrica de mercados descentralizados, como District0x .

No entanto, pelo menos neste momento, a maioria desses sistemas ainda não pode competir com suas contrapartes centralizadas em termos de experiência e funcionalidades do usuário. Isto é devido a uma série de questões, desde a escalabilidade até problemas de governança e uma falta geral de infra-estrutura.

Confiança distribuída e acesso aberto

Como vimos, os blockchains permitem que os participantes interajam uns com os outros sem ter que passar por uma plataforma centralizada. No entanto, a autoridade central no sistema atual não é apenas necessária para fornecer canais de comunicação, mas também crucial, para fornecer confiança. Nos sistemas descentralizados, a confiança é gerada através da transparência, garantias criptográficas e incentivos adequados. Como cada participante tem acesso ao razão, todos podem verificar por si mesmos que tudo funcionou como era suposto. A criptografia usada para proteger fundos e rastrear dados (principalmente chaves privadas / públicas e funções de hash ) fornece garantias matemáticas para a segurança e integridade dos dados. E os incentivos adequados fornecem a base para a confiança no comportamento de outros atores, porque a maioria das pessoas gosta de ganhar dinheiro. A combinação permite que os participantes que não conheçam nem se confiem mutuamente para transacionar, no entanto, sem que um terceiro estabeleça confiança. Este atributo central de blockchains geralmente é chamado de “sem confiança” (embora o termo tenha sido criticado como enganador, uma vez que a confiança ainda é necessária, mas baseada em criptoeconomia em vez de autoridade).

Devido a isso, os livros contábeis distribuídos são uma boa proteção contra os intermediários susceptíveis de abusar do seu poder ou das partes maliciosas que desejam manipular os dados ou derrubar o sistema e podem ser aplicadas em coisas como a votação, rastreamento de propriedade em registros públicos e até provávelmente justo jogos como loterias e casinos. O fato de que os dados são sempre marcados com o tempo, quando incluídos na cadeia, produz outros casos de uso, como direitos autorais e prova de propriedade intelectual.

Outro grande benefício são os sistemas baseados em blocos de natureza radicalmente abertos: Atualmente, as pessoas precisam solicitar a um gatekeeper permissão para usar a maioria dos serviços, vinculando sua identidade a uma conta e aceitando termos e condições. Para fazer uma transferência bancária, eu preciso de permissão (uma conta bancária) do banco, com base na permissão de um grupo de outras entidades de governos para agências de notação de crédito. Não com (mais) cadeias de bloqueio – crie um novo endereço e vá embora. Esta é, obviamente, uma grande notícia para a inclusão financeira de regiões com falta de infraestrutura ou indivíduos sem documentos. Outra vantagem é que os blockchains são inerentemente globais e não só acessíveis por todos, mas também em todos os lugares (com acesso à internet).

Há toneladas de candidatos para investimentos que usam essas características: Horizon State é um exemplo para votação e Edgeless para um casino provável. Foi argumentado que os mercados de previsão em escala podem finalmente ser possíveis devido a eles, Gnose e Augur sendo os exemplos mais proeminentes. Casos de uso em torno de preservar e validar ativos digitais estão sendo criados por Factom , Tierion e Po.et. Alguns dos empreendimentos mais proeminentes com o objetivo de bancar os não bancarizados são Stellar e Humaniq (enquanto o OmiseGo quer desbloquear o banco).

Transparência – privacidade

Outra característica notável do blockchains é que eles podem cair em qualquer lugar na dimensão transparência – privacidade. A maioria das cadeias de bloqueio agora oferecem transparência sobre todas as transações armazenadas no razão, divulgando endereços de envio e recebimento, bem como o conteúdo das transações. A privacidade é conservada em grande medida, permitindo que alguém crie tantos endereços quanto eles desejam (de modo que eles não estão diretamente vinculados à identidade de alguém, embora seja possível inferir isso através de correlação em determinadas circunstâncias). No entanto, existem outros que garantem privacidade total, não divulgando nem os endereços do remetente nem o destinatário nem o conteúdo deles. Não só a privacidade é necessária para as transações comerciais, mas necessária para a fungibilidade , que é, por sua vez, necessária para todos os casos de uso “monetários” (se cada moeda tiver um certo histórico anexado, nem todas as moedas têm o mesmo valor mais). Algumas moedas fornecem soluções de privacidade através de misturadores e assinaturas de toque (ofuscamento através do uso de endereços únicos ) ou zk-snarks . O último é um feito surpreendente de criptografia que torna possível a aparente contradição da audibilidade pública e da total privacidade: pode ser matematicamente comprovado que uma transação (ou código, para esse assunto) foi executada corretamente sem divulgar nenhum de seus conteúdos. Isso é incrivelmente útil para uma vasta gama de aplicativos de transações comerciais estratégicas para a votação. Enquanto alguns argumentam que o blockchains pode render uma implementação prática do direito à privacidade , outros se preocupam que especialmente as moedas focadas na privacidade podem ser um catalisador para todo tipo de atividades criminosas. Embora muito interessantes e relevantes, estas são difíceis controvérsias morais e jurídicas que claramente ultrapassariam o escopo aqui.

No outro extremo do espectro, os aspectos de transparência e audibilidade da cadeia de blocos também podem ser alavancados para tornar os processos opacos, como as cadeias de suprimentos, mais transparentes (embora esses casos de uso geralmente precisem confiar em entradas de informações confiáveis, como os sensores, que limitam seu efeito por agora) ou alcançar a audibilidade por padrão, se coisas como contabilidade.

Para casos de uso em que apenas uma entidade específica (uma pessoa, uma organização ou um contrato inteligente) deve poder realizar uma transação ou possuir um determinado bem, a identidade é necessária. No entanto, o conceito de identidade é ambíguo e, dependendo do contexto, pode significar muitas coisas diferentes. Enquanto alguns sistemas operacionais de blocos tentam garantir a identidade diretamente no seu produto, a maioria dos projetos neste espaço está focada na criação de um protocolo de identidade ou um armário de dados que pode ser usado em várias aplicações (com a idéia de manter dados confidenciais no controle do usuário), mas diferem fortemente da implementação concreta. A aplicabilidade da cadeia de blocos à identidade em primeiro lugar é contestada por muitos: os argumentos recorrentes são o de estabelecer a identidade – uma propriedade fora da cadeia – uma teria que confiar em uma parte confiável de qualquer maneira e que um registro de identidade permanente poderia ter potencial para Abuso. Outros argumentam que a identidade como a conhecemos não é mais necessária em sistemas abertamente acessíveis, mas será fragmentada em atributos específicos de contexto.

A discussão dessas características pode levar a decisões de investimento muito diferentes: os investidores que acreditam que a privacidade será uma preocupação cada vez mais importante no futuro poderão virar moedas focadas na privacidade, como Monero , Zcash , Dash ou mesmo sistemas VPN como Mysterium ou Orchid Protocol . A recente integração de certas provas de conhecimento no Ethereum torna um investimento ainda mais interessante desse ponto de vista. No lado da transparência e audibilidade, aplicações como Balanc3 podem ser interessantes para contabilidade, ou Ambrosus e Modum para a cadeia de suprimentos. Os indivíduos que pensam que a identidade é um caso de uso interessante devem considerar Blockstack , Uport , Val: ID e Civic .

O poder dos contratos inteligentes

Smart contratos alavancar as propriedades de blockchains para criar contratos que desencadeiam determinadas transações uma vez que as condições predefinidas sejam atendidas e podem ser usadas para criar aplicativos descentralizados. Nick Szabo, que cunhou o termo, propôs a analogia de uma máquina de venda automática . Como os contratos inteligentes não são de propriedade de uma única entidade, eles permitem o que foi chamado de software relacional , o que tem implicações emocionantes nas possibilidades de colaboração. O controverso de USV (desafiado por Jake Brukhman aqui ). A hipótese de “protocolos gordurosos” recomenda investir em sistemas operacionais gerais como Ethereum , Neo , Qtum , EOS , Cardano etc. que alavancam as propriedades de blockchains para fornecer essas funcionalidades de contrato inteligente e estão no nível básico da pilha de tecnologias emergentes. Isso tem o benefício de que qualquer aplicação específica venha a ser final, provavelmente será construído em cima de um desses sistemas. Mais uma vez, a partir de agora , existem inúmeras questões não resolvidas de como incluir dados externos ao blockchain (oráculos) ao relacionamento com os diferentes sistemas jurídicos nacionais ( Oracelize e ChainLink estão trabalhando sobre isso), mas o objetivo é imaginar o que poderia ser possível no futuro.

Fonte: ethereum.org

Automação, DAOs e colaboração distribuída

Aplicações simples de contratos inteligentes, como a transferência de propriedade de algum bem, assim que o pagamento chegar ou algumas outras condições forem atendidas, parecem moderadamente úteis. No entanto, torna-se mais interessante as máquinas de venda automática mais elaboradas que imaginamos – em teoria, um negócio inteiro poderia ser gerenciado inteiramente por contratos inteligentes. Esta é a idéia por trás DAOs (não “o” DAO ), organizações descentralizadas autônomas. Não só essas organizações poderiam fazer o mesmo em uma fração dos custos (de transação), mas também em estruturas colaborativas nunca antes vistas. Como eles também gostariam das propriedades de imutabilidade, auditabilidade e funcionariam de forma desintermediada, isso parece uma mistura incrivelmente poderosa que levou alguns empresários a proclamar a morte da empresa e a idade de organizações imparáveis .

Então, que tipo de estruturas organizacionais inovadoras poderiam ser possíveis? Em primeiro lugar, essas organizações podem ser distribuídas em todo o mundo sem a necessidade de até um escritório (como já vemos com muitos projetos no espaço) e seus participantes se alinharam mais diretamente com o sucesso do projeto (por exemplo, salário pagamentos em tokens com um período de bloqueio). As decisões também podem ser tomadas de forma distribuída: uma aplicação fácil seria o uso de muli-sig para fazer determinadas transações. No entanto, há idéias emergentes sobre como alavancar o blockchain para tomar decisões mais inclusivas, democráticas, transparentes e simplesmente melhores, como a democracia líquida . Torna-se ainda mais louco com a idéia de futarchy , que basicamente aplica mercados de previsão à tomada de decisão para melhorar seu resultado por meio de incentivos adequados para indivíduos com conhecimentos valiosos – força as pessoas a colocar literalmente o dinheiro onde está a boca.

Outra implicação possível diz respeito aos limites da colaboração: porque os limites das organizações distribuídas estão embaçados e a participação geralmente não é permissiva, qualquer pessoa pode contribuir e, se o sistema estiver devidamente projetado, é compensado de acordo com o valor fornecido à rede. Esses sistemas abertamente abertos são construídos sobre uma base de confiança descentralizada que, novamente, decorre das propriedades das cadeias de bloque descritas acima. Se a criptografia certa for adicionada ao mix, os sistemas podem ser projetados que permitem aos concorrentes colaborarem sem divulgar quaisquer dados que prejudiquem sua posição competitiva. Tal cenário só é possível porque nenhum dos concorrentes diferentes controla os dados ou os contratos que regem a colaboração e todos podem verificar o que acontecerá em que condições.

Um ótimo caso de uso para automação de transações é tornar a grade de energia mais inteligente (consulte Grid + ou Power ledger ). Projetos fascinantes que se concentram na construção de organizações nativas de blocos são Aragon and Colony . Se você está interessado em democracia líquida, confira a democracia . Exemplos de tentativas interessantes para a colaboração em dados sensíveis são Numer.ai , Enigma e Ocean Protocol .

Tokenização e dinheiro programável

Outra aplicação muito poderosa de Contratos Inteligentes é a criação de uma variedade de novos instrumentos financeiros / jurídicos em cima das cadeias de bloqueios existentes, designados genericamente como tokens. Os tokens podem representar o que o caso de uso exige – é o valor programável.

Como Nick Tomaino explica, existem muitos tipos de tokens que derivam seu valor de direitos diferentes, por exemplo, os tokens de uso concedem o direito de usar um serviço digital, enquanto os tokens de trabalho representam o direito de contribuir. Também são possíveis direitos de voto e direitos sobre o produto, mas provavelmente se enquadram nos regulamentos . Muitos projetos também estão tentando intentar recursos tradicionais para permitir sua integração em contratos inteligentes ou torná-los mais líquidos ou divisíveis. No entanto, a relação da representação on-chain do recurso (o token) e do próprio recurso é problemática, uma vez que as soluções atuais precisam confiar em um intermediário confiável.

Esta variedade de estruturas de token torna muito mais difícil tomar decisões de investimento porque, além de todos os outros parâmetros, a viabilidade do projeto de token e os drivers do valor token precisam ser analisados ??cuidadosamente. É fundamental entender que os tokens têm propriedades que podem se parecerem a moedas, licenças de produtos / APIs ou títulos em um grau variável e que também podem exibir características inovadoras, como aumento de liquidez e fungibilidade, ou sua capacidade de interagir com outras soluções inteligentes contratos.

O caso de uso mais proeminente para tokens até à data é a captação de recursos e os montantes exuberantes levantados através de vendas token têm feito manchetes ultimamente. Interessante sobre as vendas de token não é só que uma nova classe inteira de investidores (investidores de varejo) pode participar e que os custos de transação para captação de recursos são significativamente reduzidos, mas essa tokenização pode ser usada para financiar bens públicos e protocolos de código aberto que, até agora, capaz de “monetizar” (isto basicamente corrige uma falha do mercado através da distribuição de direitos de propriedade).

Existem muitos projetos que se concentram em tokenizar ativos tradicionais, por exemplo, LA token (outros se concentram em indústrias específicas, como imobiliário ou obras de arte) ou Digix que tokenizes ouro. A Bancor e os seus “tokens inteligentes” visam o longo caudal da moeda e oferecem uma maneira amigável de fornecer liquidez contínua aos tokens que não são altamente negociados (através de mecanismos semelhantes aos bancos de reserva fracionários). Também faz sentido procurar projetos que aspirem a ser um catalisador para vendas de token, como Cofound.it e Neufund (tokenizes startup equity).

Outra abordagem que segue a linha de pensamento do dinheiro programável seria analisar as necessidades do setor financeiro: um caso frequentemente mencionado é o Bitcoin como substituto do ouro em sua função como uma loja independente de valor e proteção contra riscos de mercado. O Bitcoin, quase totalmente não correlacionado com outros ativos, tem características semelhantes ao ouro, como escassez comprovada, aceitação internacional e resistência à mudança e até oferece melhorias em relação ao ouro , como maior facilidade de armazenamento, acesso, transferência, verificação e independência de bancos e infra-estruturas de mercado. O único problema real é a volatilidade da Bitcoin, que vem diminuindo , no entanto. Um instrumento financeiro muito necessário para o espaço criptográfico é o stablecoins , isto é, tokens que têm volatilidade mínima e podem ser usados ??em outras aplicações. O fabricante do estábulo do fabricante é chamado de Dai e pretende ter uma volatilidade comparável aos principais pares de moedas, como o EUR / USD no mundo dos criptogramas.

Efeitos de propriedade da rede

Os efeitos de rede, o aumento de utilidade para os usuários existentes quando os novos usuários se juntam, estão no cerne de muitos dos modelos de negócios mais bem-sucedidos, como o Facebook ou o Amazon. A fusão de usuários e investidores, basicamente, coloca esses efeitos nos esteróides, levando ao que foi chamado de efeitos de propriedade de rede : além do aumento de utilidade, os usuários existentes (e proprietários) também lucram com um aumento no valor de propriedade do serviço quando novos usuários se juntarem. Imagine como os usuários do Facebook (adiantado) podem agir de forma diferente se cada um deles também tiver compartilhamentos do Facebook. Seriam muito mais envolvidos e envolvidos na plataforma e promoveriam o ponto de assinar suas avós, porque eles têm incentivos financeiros diretos para fazê-lo, bem como um forte senso de propriedade e identificação. Como podemos observar com o Bitcoin (e outros projetos), uma base de usuários pode se tornar quase fanática, apoiar o projeto como comerciantes dedicados e desenvolvedores, e iniciar os laços de feedback positivos que podem levar ao sonho de muitos empresários: o hiper-crescimento orgânico.

Isto é especialmente poderoso no início, onde as plataformas tradicionais lutam com um problema de galinha e ovo de incorporar novos usuários para aumentar a utilidade da plataforma: os efeitos de propriedade da rede podem ser alavancados basicamente para inicializar efeitos de rede e resolver o “início a frio” problema”.

Conforme mencionado acima, isso também resolve problemas de agência clássica de teoria de gerenciamento (assumindo que os participantes token estão envolvidos no processo de tomada de decisão) e pode mesmo remover a necessidade de “monetizar” através de anúncios irritantes.

Conclusões

Os vencedores de Picking são difíceis: a visualização artística de dados de Woobull de 118 altcoins ao longo do tempo, intitulada “shit runs downhill”

Vimos que as propriedades de blockchains permitem inúmeras aplicações sempre que há intermediários serem removidos ou dados a serem liberados ou protegidos.

Os melhores projetos criam ecossistemas que alinham os incentivos de diversas partes interessadas através de uma moeda compartilhada cujo valor está vinculado ao sucesso da plataforma, distribuindo o valor de volta para aqueles que estão criando. Em geral, os modelos de negócios baseados em cadeias de blocos parecem ter uma série de vantagens injustas: custos de transação reduzidos drasticamente, maior grau de confiança através da transparência e audibilidade, capacitação dos usuários através da propriedade de dados e barreiras de entrada baixas, bem como velocidades de escala loucas alimentadas por efeitos de propriedade da rede.

Mesmo que pareça bastante certo de que muita inovação estará acontecendo, é extremamente difícil imaginar onde tudo isso está indo e escolher vencedores – é por isso que a devida diligência e a diversificação são primordiais ao investir em criptografia. Provavelmente o maior risco é a execução, tornando a capacidade e a credibilidade da equipe um fator crítico a considerar. O tempo é outro fator crucial (por causa da liquidez inerente de tokens), e faz muito sentido enriquecer as diferentes hipóteses de investimento com cronogramas tentativos para adoção. Além disso, os custos de oportunidade de apenas segurar moedas importantes como o Bitcoin são enormes, por isso recomenda-se apenas investir de forma muito seletiva em projetos que não estão apenas alinhados com suas hipóteses para o espaço, mas também aprovaram uma minuciosa diligência. Finalmente, obviamente, nunca investe mais do que você pode perder e esperar algumas correções importantes ao longo da estrada: como eles dizem, todo mundo é um gênio em um mercado de touro .

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Divulgação: Tenho Bitcoin, Ether e muitos dos tokens mencionados