Quatro táticas importantes para investir

Eu penso constantemente sobre quais fatores melhoram investir. Estou em busca de codificar um bom comportamento de investimento. Quando olho para os meus mais de 20 anos de investimento, posso pensar em cerca de 4 fatores que melhoraram minhas chances de um bom retorno, independentemente da classe de ativos.

Diversificação – Atribuição de ativos

A diversificação é a chave para reduzir o risco e a volatilidade de um portfólio e aumentar o retorno ajustado ao risco. O objetivo é investir em um amplo conjunto de classes de ativos que não estão correlacionadas. As classes de ativos não correlacionados são ativos que não reagem ao mesmo com as condições do mercado. Em uma carteira de aposentadoria, tem algumas ações, alguns títulos e alguns ativos alternativos.

Os estoques são sensíveis a um ciclo econômico melhorado. As obrigações moderam a volatilidade de um portfólio e funcionam bem em um ambiente de taxa de juros de queda e durante períodos de deflação. Ativos alternativos, como ouro e imóveis, são bons em ambientes inflacionários. Portanto, a diversificação é fundamental para um retorno otimizado para o menor risco assumido.

Tamanho da posição

Este é um dos três aspectos mais importantes no investimento. Não iria investir mais de 20% em qualquer classe de ativos e normalmente não mais de 15% em um investimento específico. Gostaria de manter investimentos entre 5% e 15% do meu portfólio. Uma posição padrão é de 10%; Às vezes, eu tenho uma meia posição e às vezes eu tenho uma posição dupla.

Eu acho que o que você encontrará com os testes de volta é importante para determinar como seu portfólio global se comportará. Os investimentos precisam ser bons para os outros, por isso é importante diversificar e testar seu portfólio em uma variedade de condições.

Eu já tive dano antes de não pensar corretamente sobre o tamanho da posição. Houve um tempo em que eu tinha 40% da minha carteira total em metais preciosos. Isso foi imprudente. E quando o comércio começou a ir contra mim, a dor era real. Quando perdi 20%, comecei a re-tamanho meu portfólio (devido a outra tática abaixo), mas perdi muito mais do que eu precisava.

Eu tenho um monte de apostas agora que deveriam fazer bem no aumento da inflação: alguns metais comuns, alguns metais preciosos. No entanto, não tenho mais de 20% nos metais. O mesmo ocorre com a cryptocurrency. Eu tenho uma cesta de criptografia, mas não quero que minha exposição total a essa classe de ativos seja superior a 20%, período.

Muitas empresas de investimento falam sobre não ter mais de 4% em qualquer posição e diversificar em um mínimo de 5 classes de ativos. Um investidor individual não tem tempo ou dinheiro suficiente para ir a esses extremos. Na minha opinião, eu gosto de rodar cerca de 7 a 10 posições na minha carteira de investimentos, sendo algumas posições uma posição dupla e algumas sendo uma meia posição.

Você quer que uma posição seja grande o suficiente para que, se bem, então você vê isso no retorno do seu portfólio. Quando eu costumava executar 20 posições, raramente fazia bem porque meus vencedores não eram suficientemente grandes, e correr 20 posições significava que eu tinha 3-5 posições correndo contra mim.

Então, eu não aplicaria o conselho de um investidor institucional a um investidor individual. Mantenha 5% -15% para cada posição e tente investir em 7-10 posições.

Para contas de aposentadoria, eu teria apenas 5-9 investimentos, apenas 1 para cada classe de ativos, mas eu usaria apenas ETFs e fundos mútuos. As classes de ativos incluem ações do núcleo, ações de crescimento, ações de mercados desenvolvidos, ações de mercados em desenvolvimento, ativos de valor alternativo – Ouro / TIP, Ativo Alt – REIT / MLP, Bond – Government and Bond – Corporate. Talvez 1 mais. Eu só uso ETFs / fundos para aposentadoria; Eu não investido diretamente em ações.

Definir estações de tração

Ao investir em ações, as paradas de trânsito são fundamentais. Estes permitem que você bloqueie ganhos e evite grandes perdas. Uma ordem de limite de parada posterior é projetada para permitir que um investidor especifique um limite na perda máxima possível, sem estabelecer um limite no máximo possível de ganho. Um limite de parada de VENDA da VENDA move-se com o preço de mercado e recalcula continuamente o preço do disparador de parada em um valor fixo abaixo do preço de mercado, com base no valor "arrastado" definido pelo usuário (geralmente uma porcentagem). O preço da ordem limite também é continuamente recalculado com base na porcentagem de compensação de limite. À medida que o preço do mercado aumenta, tanto o preço de parada como o aumento do preço limite pelo valor do trilho e o limite de compensação, respectivamente, mas se o preço das ações cair, o preço da parada permanece inalterado. Quando o preço de parada é atingido, uma ordem de limite é enviada no último preço limite calculado. Usar paradas de trânsito foi uma chave para não perder muito em qualquer posição de investimento.

Média automática do custo do dólar

A média do custo do dólar é uma estratégia em que um investidor coloca um valor em dólar fixo em um determinado investimento (geralmente estoque) em uma base regular. O investimento geralmente ocorre todos os meses independentemente do que está ocorrendo nos mercados financeiros. Como resultado, quando o preço de um determinado investimento aumenta, o investidor poderá comprar menos ações. Quando o preço de um determinado título declina, o investidor poderá comprar mais ações. Fazer esse processo automático me permitiu acumular posições grandes e lucrativas em meus investimentos. Isso funciona para carteiras de investimentos, carteiras de aposentadorias e até mesmo carteiras de criptografia. Eu recomendo configurar um valor consistente para investir todos os meses e tornar o processo automático.

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Descargo de responsabilidade: o acima mencionado uma opinião e é apenas para fins informativos. Não se destina a ser conselho de investimento. Faça o seu próprio dever de casa.

Jake Ryan (@WealthRituals) é o fundador da Ritual de Riqueza , um conselheiro de private equity, um investidor e escritor anjo no investimento. Se você quiser receber as últimas atualizações semanais sobre Investir, Empreendedorismo e Finanças Pessoais, sinta-se à vontade para se inscrever no nosso boletim informativo .

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