Planilhas financeiras: veja as melhores e como usar

Escrito em: 25/04/23

As planilhas financeiras são extremamente importantes para uma empresa. Afinal, é com elas que controlamos os gastos, despesas e ganhos do negócio.

Porém, construir uma planilha pode estar fora do conhecimento de alguns empreendedores. E aqueles que sabem elaborar uma planilha, nem sempre se dispõem a executá-las, porque conhecem a dor de cabeça que este processo gera, e muitas vezes optam por não fazer.

A boa notícia é que existem diversas planilhas financeiras que já estão prontas e podem colaborar diretamente para o crescimento de seu negócio. Para saber mais e conhecer sobre as principais planilhas financeiras, é só continuar a leitura deste artigo.

Imagem representando as planilhas de controle financeiro.

O que são planilhas financeiras?

As planilhas financeiras são uma ferramenta utilizada para preenchimento de informações e dados referentes aos processos que envolvem as finanças da empresa. Independente se for uma planilha automatizada ou manual, seu principal objetivo é cuidar das contas do negócio.

Ninguém precisa ser um expert em tecnologia para fazer uso de uma planilha financeira, este é um dos pontos positivos de sua utilização.

Dessa forma, qualquer pessoa consegue utilizar uma planilha para a organização de seus gastos, seja para despesas em casa, lazer, transportes ou algum serviço. Enfim, você pode construir um controle eficiente e acompanhar mês a mês.

Melhores Planilhas Financeiras

As melhores planilhas financeiras para uma empresa podem variar. Isso porque, as empresas possuem necessidades de controle diferentes. Enquanto uma realiza o controle de produção, outra não. E assim, é importante que a empresa entenda o seu controle financeiro antes de começar a utilizar alguma das melhores planilhas financeiras.

Confira as planilhas financeiras que são essenciais e necessárias para todo o empreendimento:

Planilhas financeiras de controle financeiro

A planilha de controle financeiro é a base para quem deseja controlar efetivamente as finanças em geral. Sendo assim, trata-se de uma das principais planilhas financeiras durante a gestão do negócio.

Melhor planilha de controle financeiro

Uma das melhores planilhas de controle financeiro é a planilha financeira do eGestor. Sua estrutura está separada em categorias. Confira:

  • Lançamentos mensais como data, contato, valor, situação, forma de pagamento, conta utilizada;
  • Resumo de fluxo geral;
  • Resumo de fluxo por dentro de custos;
  • Resumo de fluxo por mês;
  • Contas abertas por mês;
  • Plano de contas.

Para baixar a planilha de controle financeiro do eGestor, você pode clicar aqui.

Planilhas financeiras de fluxo de caixa

As planilhas de fluxo de caixa estão presentes no dia a dia das empresas, registrando todas as entradas e saídas direto no caixa. Dessa forma, os registros nela são referentes a todos os movimentos financeiros que ocorrem no negócio.

O seu principal objetivo é justamente o fato de acompanhar o saldo das operações de seu empreendimento. Além disso, ela facilita as projeções futuras, já que por meio dela é possível saber exatamente quando as despesas devem ser pagas e também as datas de recebimento.

Melhor planilha de fluxo de caixa

Uma boa planilha de fluxo de caixa é aquela que é composta por uma visão completa do caixa, além de realizar o cálculo do DRE mensal e anual. Como a do eGestor.

Assim, a planilha de fluxo de caixa acaba se tornando uma ótima opção para reduzir os custos, uma vez que, os controles ocorrem em uma planilha, trazendo um controle geral do caixa. Para fazer o download gratuito da planilha de fluxo de caixa do eGestor, basta clicar aqui.

Planilhas financeiras de DRE

DRE é a sigla de Demonstração do Resultado do Exercício, ou seja, trata-se de um dos principais documentos contábeis, pois apresenta em seus relatórios as informações referentes ao período. Dessa forma, com a apresentação das receitas, custos e despesas, você pode saber se a empresa teve lucro ou prejuízo.

Além disso, é através do DRE que os gestores conseguem medir a eficiência nas operações e finanças da empresa. E assim, auxiliar diretamente nas tomadas de decisões e estratégias.

Melhor planilha de DRE

Uma das melhores planilhas financeira de DRE, e mais simples de usar, é a elaborada pelo eGestor, uma vez que, basta lançar as informações e os cálculos são feitos automaticamente. Os dados básicos que devem ser inseridos na planilha são:

  • Receita operacional, líquida e financeira;
  • Imposto sobre a venda;
  • Custo da mercadoria vendida;
  • Lucro bruto;
  • Despesas com vendas;
  • Despesas administrativas e financeiras;
  • Despesas no geral.

Planilhas financeiras de margem de contribuição

A planilha de margem de contribuição é uma ferramenta excelente para a gestão da empresa, pois é por meio dela que a empresa sabe quanto possui financeiramente após pagar os custos e os impostos dos produtos vendidos.

Assim, esse valor é chamado de lucro bruto sobre a venda, por mais que ele não seja de fato um lucro. Confira a fórmula para o cálculo da margem de contribuição:

Margem de contribuição = Preço de Venda – (Custo de Venda + Despesa de Venda)

Além disso, vale pontuar que a fórmula leva em conta o preço unitário do produto, mas para saber os valores de toda a empresa, basta multiplicar o resultado pela quantia em sua totalidade.

Melhor planilha de margem de contribuição

A planilha de margem de contribuição traz uma melhora na tomada de decisões, além de contribuir positivamente no momento de manuseio dos dados da empresa.

Planilha de Margem de Contribuição eGestor

Dessa forma, basta inserir os dados (receitas e despesas) na planilha do eGestor e ela indica a margem de contribuição, o lucro e também o ponto de equilíbrio. Para fazer o download da planilha de margem de contribuição do eGestor, clique aqui.

Planilhas financeiras de ponto de equilíbrio

O ponto de equilíbrio é um indicador que mostra o quanto é necessário vender para fazer com que a receita alcance o valor dos custos. Além disso, é possível saber, por meio de suas projeções, o momento exato em que a empresa conseguirá fazer a receita se igualar aos custos.

Existem algumas divisões na estrutura do ponto de equilíbrio, que são: o ponto de equilíbrio contábil, o ponto de equilíbrio financeiro e o ponto de equilíbrio econômico.

Confira a estrutura do cálculo do ponto de equilíbrio:

Ponto de Equilíbrio = Custos e Despesas Fixas / Margem de Contribuição

Dessa forma, pode-se afirmar que o ponto de equilíbrio é uma ferramenta de gestão executa a identificação do volume mínimo de faturamento para que assim não haja prejuízos.

Melhor planilha de ponto de equilíbrio

A planilha impede possíveis erros no momento do cálculo, diferente dos cálculos feitos manualmente. E para calcular é bem simples, basta inserir os valores (preço de vendas, custos variáveis e fixos, despesas variáveis e fixas) e também os valores não foram gastos.

Para fazer o download gratuito dessa planilha clique aqui.

Planilhas financeiras de orçamento empresarial

A planilha de orçamento empresarial trata-se de uma ferramenta importantíssima para o planejamento financeiro de sua empresa, uma vez que mostra a saída e entrada de dinheiro de um período específico. Além disso, por meio dela é possível comparar os resultados alcançados com aqueles que foram traçados.

Dessa forma, ela permite que o negócio possua informações importantes para o seu futuro, determinando os valores da empresa e prevendo o ponto de equilíbrio.

Melhor planilha de orçamento empresarial

A melhor planilha de orçamento empresarial é a que cobre todos os dados que a empresa precisa controlar dentro do orçamento. Por exemplo, a planilha de orçamento empresarial do eGestor permite que você a utilize da maneira que achar melhor. Para realizar o download dela, clique aqui.

Essa planilha consegue mostrar os resultados previstos e aqueles que foram realizados. Além disso, acompanha um gráfico que mostra as principais diferenças de valores.

Planilha financeira de balanço patrimonial

O Balanço Patrimonial é uma representação contábil que apresenta em que posição a empresa se encontra financeira em determinado tempo. E essa posição é apresentada de forma qualitativa e quantitativa.

Assim, conclui-se que o balanço patrimonial nada mais é que um levantamento de ativos (todo os valores financeiros que podem ser transformados em dinheiro) e passivos (todas as obrigações financeiras).

Além disso, o balanço patrimonial também é composto pelo patrimônio líquido (valores de capital social, lucros e reserva de capital), ou seja, trata-se do capital que a empresa tem disponível em seu caixa.

Melhor planilha de balanço patrimonial

A melhor planilha de balanço patrimonial é a do eGestor, pois ela possui algumas divisões que são de extrema importância como:

  • Ativos circulantes;
  • Circulantes a longo prazo;
  • Ativos não circulantes;
  • Passivos circulantes;
  • Passivos não circulantes;
  • Patrimônio líquido.

Vale ressaltar que os passivos e patrimônio líquido devem possuir os mesmos resultados se subtrairmos os valores dos ativos. Para fazer download dessa planilha é só clicar aqui.

Vantagens ao utilizar planilhas financeiras

Existem diversos benefícios na utilização de uma planilha, pela facilidade de acesso e pelas fórmulas que efetuam cálculos sem nenhum problema. Sem falar que permite um bom planejamento para o futuro.

Confira as principais vantagens:

1. Equilíbrio

Ao efetuar um bom controle financeiro você deixa sua rotina equilibrada, uma vez que todos os processos passam a ser mensurados e planejados. Assim, você mantém as despesas em dia e ainda pode programar financeiramente os passos futuros.

2. Redução nos gastos

No momento que você passa a utilizar as planilhas, você deixa de lado os papéis e blocos de papel que outrora faziam parte da sua rotina.

Assim, com a planilha você passa a visualizar os recursos que realmente são necessários para os processos operacionais de sua empresa, podendo selecionar de uma forma mais precisa, reduzindo aqueles gastos que sobram.

3. Acompanhamento das metas

Quando traçamos metas e mantemos as finanças controladas, conseguimos acompanhar se o caminho planejado está de fato gerando algum resultado para a empresa, e também torna mais eficiente o planejamento.

Dessa forma, as empresas podem controlar os investimentos e também as formas de implementar um novo projeto. Assim, fica fácil alcançar as metas traçadas.

4. Domínio sobre os gastos

As planilhas financeiras permitem que você saiba exatamente quanto deve gastar em cada mês, facilitando assim no momento de decidir algum orçamento, uma vez que você sabe quais são as despesas fixas e também as eventuais.

5. Identificação de problemas e definição de preço

No momento que você passa a controlar os gastos e despesas de sua empresa, se torna mais fácil identificar algum problema que possa surgir, já que você está acompanhando diariamente.

Além disso, as planilhas financeiras ajudam o empreendedor na definição de preços, mostrando os gastos e permitindo uma melhor elaboração.

Passos para criar planilhas financeiras

Você já aprendeu a importância de uma planilha financeira, agora antes de mostrarmos quais são as melhores, confira o passo a passo para montar uma planilha do zero.

Primeiro passo: escolha de uma ferramenta

A ferramenta mais utilizada para a elaboração de uma planilha financeira é o Excel, por ser mais popular e a maioria das pessoas conhecerem. Porém, existem outras ferramentas que também utilizam, como o Google Sheets e o Microsoft Excel.

Além disso, existem alguns aplicativos usados para a criação de uma planilha, ou seja, são infinitas as opções para as pessoas que desejam organizar suas finanças.

Segundo passo: inserção das fontes de renda

Com a escolha da ferramenta, você já pode adicionar tudo que serve como uma fonte de renda, como salário, férias, trabalhos extras, enfim, todas as ações servem para somar financeiramente.

Entretanto, você deve adicionar também todos os seus gastos e suas despesas, registrando todas as contas, independente se elas duram alguns meses ou são fixas.

O ideal é que você divida a planilha em colunas, inserindo uma categoria diferente em cada uma delas.

Terceiro passo: divisão dos gastos

O próximo passo se dá por meio da criação de uma outra tabela dentro da mesma planilha, uma vez que, todos os gastos devem estar presentes na lista. Assim, organize todas as suas despesas e seus gastos, dividindo os gastos fixos e variáveis.

Para ajudar em sua compreensão, os gastos fixos são aqueles que ocorrem todos os meses da mesma forma, ou seja, não sofrem nenhuma alteração de valor. Já os gastos variáveis mudam todos os meses.

Podemos citar como exemplo de gastos fixos o aluguel, e até mesmo a água e a luz, pois sofrem poucas variações. E como exemplo de gastos variáveis temos o transporte (pode alterar conforme o uso), temos também a alimentação e o vestuário.

Quarto passo: inserção dos dados

Depois que toda a planilha estiver pronta, deve anotar as informações detalhadamente. Dessa forma, você cria uma certa rotina de anotações, registrando todas informações diárias.

Adicione os ganhos, suas rendas e também os seus gastos, esse controle mensal permite que suas finanças mantenham uma certa exatidão e continuem sendo precisas nos próximos períodos.

Quinto passo: conta final

A conta final é um dos pontos mais importantes e um dos principais objetivos de uma pessoa manter uma planilha financeira atualizada. Pois, é neste momento que fica esclarecido se sobrou ou faltou, ou seja, se neste período houve lucro ou prejuízo.

Assim, você terá as informações necessárias para saber como está cuidando de seu dinheiro. Além disso, poderá tomar atitudes mais assertivas, voltadas para esses pontos importantes para você e para o seu controle financeiro.

Como fazer uma planilha de controle financeiro

Considerações finais

Em conclusão, você conheceu as melhores planilhas financeiras que podem colaborar positivamente no dia a dia do seu negócio. Lembre-se que elas facilitam e evitam que erros sejam cometidos por processos manuais.

Mas é preciso atenção na atualização do aplicativo ou ferramenta que serve para usá-las, por exemplo, se você utiliza um Excel que não está atualizado, o seu arquivo pode ter dificuldades de abrir e alguns casos pode ser até corrompido. Dessa forma, é importante manter uma atualização frequente.

Em suma, sempre que precisar de alguma planilha financeira ou de alguma informação adicional é necessário voltar aqui neste material e buscar a planilha ou a informação que deseja.

Pessoas também perguntam

O que é uma planilha financeira?

É uma ferramenta que serve para anotar todas as informações referentes ao orçamento.

O que uma planilha financeira precisa ter?

1) Divisão entre receitas de trabalho variáveis;
2) Divisão entre despesas fixas e variáveis;
3) Situação patrimonial e dívidas.

Rafaela Konze

Rafaela Konze

Rafaela Konze é analista de marketing na Zipline e responsável pelo blog e redes sociais do Agatetepe. Assine nossa newsletter e receba nossos conteúdos por e-mail!

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